数千银行账户突然被冻结 华人移民遭殃了

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  资金冻结(图片来源:网络)

  7月2日,外媒发布重大消息,新西兰、澳洲各大商业银行冻结了数千的账户,并要求确认开户人是否属于外国纳税人,其中涉及到了大量的华人。

  据报道,这一新闻引发不少担忧,据新西兰银行协会预计,2017年7月1日后开设的账户中,约有8%的账户受到这一政策波及。这些被冻结的账户,资金将无法完成取出等交易。

  而在本月初,澳洲也有客户发现自己的账号已被冻结。

  澳新两国严打跨境逃税

  根据最新法律规定,今年起在每年6月30日前,金融机构必须了解其客户是否是其他国家的税务居民,并向税务局(IRD)报告详情。IRD会与经合组织国家分享数据,以打击和防止逃税。

  而这就是我们通常所说的CRS。简单来说,CRS就是参与此项目的国家和地区之间,交换税务居民资料。其目的是通过参与国家和地区之间交换的金融账户信息、税务居民的资料,用以提升税收透明度以及在一定程度上打击跨境逃税行为。

  新西兰Kiwibank发言人表示,他们在5月底已致函3000名客户,并让对方在14天内,提供有关海外税务状况的必要信息。但是截止到目前,仍然有数千客户没有联系他们所在的银行。

  事实上,早在6月初新西兰媒体就放出消息,如果不提供涉外纳税信息,新西兰银行将冻结你的账户。

  据报道,6月25日,华裔富商龚晓华因涉嫌传销诈骗和洗钱罪,被加拿大法院起诉,他在新西兰拥有的7000万纽币资产被新西兰警方冻结。

  这一数额也创下了新西兰历史之最。据悉,其中包括6950万纽币的银行存款,他分别存在了6个不同的银行,此外还有一套价值230万纽币的住宅,位于East Tamaki,是其用现金购买的。

  去年大陆媒体报道称,龚晓华涉嫌操控特大境外传销案,涉案资金高达19亿元人民币。

  而新西兰ANZ银行就是发现了龚的账户存在可疑问题并向警方通报。新西兰警方为了龚晓华的案子,还专程前往中国进行调查。在其诈骗高峰期,他从2014年到2016年,转移了6200万纽币。

  如果龚晓华败诉,那么这笔在新西兰被冻结的7000万纽币资产,将会充公。

  华人洗钱案件频发 引外界关注

  事实上,早在CRS正式实施之前,多国联合打击跨国洗钱已经逐渐成为国际上的“共同行动”。

  在上个月,加拿大移民及难民委员会(Immigration and Refugee Board)裁定,遣返涉嫌洗钱的澳籍华人男子金百顺(Dan Bai Shun Jin,音译)。过去十年内,金百顺曾在澳洲墨尔本皇冠赌场,8年豪赌8.85亿澳元,被澳媒形容为“天价数字”,

  如此庞大的支出,也让金百顺的钱财来源,受到了警方和税务局的关注:这么一大笔钱,到底从何而来?

  澳洲联邦警察(AFP)指出,警方怀疑如此巨大的金额可能涉及赌场洗钱。因为每次购买筹码及提现,等于就是这些钱和其他来源的钱进行了交换。

  同时,警方发现,在豪赌的同时,他使用了包括6本澳洲护照等多种身份文件,多次在新加坡、澳洲、美国等地豪赌,又把“本金”输掉一半以上,AFP认为,巨额金钱进出令人怀疑金百顺的赌资来自于其他人,而利用多本护照则是为了掩饰金的幕后金主的身份。

  金百顺还被美国控以多重项重罪,包括洗钱、窝藏犯罪所得,以及漏税(failure to pay income tax)等,等待他的,可能将是三国联合的税务及法律审查。